Η Κύπρος κοντράρει ΕΚΤ – SSM | Αμφισβητεί τα αποτελέσματα των stress tests

Ανοιχτή δημόσια κριτική από τραπεζίτες και μεγαλομετόχους

Σκληρή κόντρα ξεσπάει ανάμεσα στις ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές και τις κυπριακές τράπεζες, με την Τράπεζα Κύπρου και τις συνεργατικές να διαφωνούν εντόνως και δημοσίως με τα αποτελέσματα των κεφαλαιακών ελέγχων που διεξήχθησαν από την SSM. Με δεδομένο ότι επικεφαλής της – υπό κρατικό έλεγχο – Τράπεζας Κύπρου είναι ο πρώην διευθύνων σύμβουλος της Deutsche Bank, Γιόζεφ Άκερμαν και μεγαλομέτοχος της το fund WLR του Wilbur Ross, η πολεμική που εξαπολύει η Bank of Cyprus έχει αυξημένη βαρύτητα και προκαλεί αντίκτυπο στην επενδυτική κοινότητα.

Η Κεντρική Τράπεζα της Κύρπου έχει εκφράσει τη δυσφορία της τόσο προς την κυβέρνηση της χώρας όσο και προς τις εποπτικές αρχές για τον τρόπο που διακοινώνουν τις διαφωνίες τους οι τράπεζες της Κύπρου, προκαλώντας κρίση πλέον στις σχέσεις επόπτη-εποπτευόμοενου.

Για πρώτη φορά στα κυπριακά δεδομένα, αλλά και στα ευρωπαϊκά οι δύο μεγάλες τράπεζες εξέφρασαν δημόσια τις διαφωνίες τους με τις εκτιμήσεις του SSM για το ύψος των προβλέψεων που πρέπει να περιλάβουν στους λογαριασμούς αποτελεσμάτων τους.

Όπως αναφέρει το Stockwatch, ως αποτέλεσμα των αυξημένων προβλέψεων, οι συνεργατικές τράπεζες χρειάστηκαν κρατική στήριξη ενώ η Τρ. Κύπρου εκτιμάται ότι θα χάσει σημαντικά κεφάλαια, με αποτέλεσμα να βρίσκεται πολύ κοντά στο εποπτικό όριο που αναμένεται να τεθεί κοντά στο 12%.

Ο πρόεδρος της ΒΝικόλας Χατζηγιάννης μιλώντας την περασμένη βδομάδα ενώπιον της επιτροπής οικονομικών της βουλής, τόνισε ότι ο Συνεργατισμός διαφώνησε έντονα με τις παραδοχές που χρησιμοποιήθηκαν από τον ΕΕΜ οι οποίες, όπως ισχυρίστηκε, είναι διαφορετικές με αυτές που χρησιμοποιήθηκαν στα τεστ αντοχής τον Νοέμβριο του 2014.

Στα stress tests του 2014 οι κυπριακές τράπεζες επικαλέστηκαν τον νόμο που ψήφισε νωρίτερα η βουλή για εκποιήσεις ακινήτων. Ο νόμος παγοποιήθηκε μετά τα stress tests, προκαλώντας την ενόχληση των ευρωπαίων. Ενεργοποιήθηκε τον Απρίλιο του 2015, χωρίς να επιφέρει ουσιαστικά αποτελέσματα την ταχύτητα με την οποία οι τράπεζες εκποιούν τις εμπράγματες εξασφαλίσεις που έχουν σε κόκκινα δάνεια.

Οι φετινοί έλεγχοι του SSM υποθέτουν ότι οι τράπεζες χρειάζονται αρκετά χρόνια για να ανακτήσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία, λόγω δυστοκίας στις εκποιήσεις ακινήτων.

Με βάση του φετινούς ελέγχους των νέων εποπτών του SSM, προέκυψε κεφαλαιακή ανάγκη για τον Συνεργατισμό ύψους περίπου 200 εκατ. καθώς η ΣΚΤ υποχρεώθηκε να αυξήσει το ποσοστό κάλυψης των μη εξυπηρετούμενων δανείων με προβλέψεις στο 50%, κατά περίπου 0,5 δισ. ευρώ.

Με αφορμή τη δημοσιοποίηση των οικονομικών αποτελεσμάτων εννιαμήνου για το 2015, η τράπεζα Κύπρου με ανακοίνωση της αμφισβήτησε τις παραδοχές που χρησιμοποιήθηκαν από τον ΕΕΜ της ΕΚΤ στο πλαίσιο της εποπτικής εξέτασης και αξιολόγησης των κυπριακών συστημικών τραπεζών.

Η ΕΚΤ εκτιμά ότι υπάρχουν για τη τράπεζα Κύπρου, πρόσθετες, κυρίως συλλογικές, προβλέψεις 600 εκατ. ευρώ οι οποίες πρέπει να αναγνωριστούν.

Κριτική στην ΕΚΤ άσκησε επίσης από το βήμα της ετήσιας γενικής συνέλευσης των μετόχων της Τράπεζας Κύπρου και ο επαναδιορισθείς CEO John Hourican.

Η διαδοχική αυτή κριτική ενόχλησε την ΕΚΤ παρά το γεγονός ότι επίσημα η κυβέρνηση δεν ταυτίστηκε με την κριτική που ασκήθηκε, έστω κι αν το κράτος είναι ο μεγαλομέτοχος (99%) του Συνεργατισμού.

Η Ελληνική Τράπεζα υπολογίστηκε ότι μπορεί να χρειαστεί να κάνει προβλέψεις για πρόσθετα 70 εκατ. ευρώ , που επίσης θα την φέρει κοντά στο νέο εποπτικό όριο κεφαλαίων του 12%.

Η σύνθεση του ΔΣ της Τράπεζας Κύπρου

BoD Composition

Chairman

Dr. Josef Ackermann (Independent Director)

Vice-chairmen

Mr. Wilbur L. Ross, Jr. (Independent Director)

Mr. Maksim Goldman

Executive Members

Mr. John Patrick Hourican

Dr. Christodoulos Patsalides

Non-Executive Members

Mr. Arne Berggren (Independent Director)

Mr. Marios Kalochoritis (Independent Director)

Mr. Michael Spanos (Senior Independent Director)

Mr. Ioannis Zographakis (Independent Director)

sofokleousin.gr