Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα πρέπει να μειώσει το κόστος δανεισμού δύο φορές πριν από τις διακοπές του Αυγούστου και άλλες δύο φορές πριν από το τέλος του έτους, χωρίς να επηρεαστεί από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ, δήλωσε το μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου Γιάννης Στουρνάρας στο Bloomberg.

«Πρέπει να αρχίσουμε να μειώνουμε τα επιτόκια σύντομα, ώστε η νομισματική μας πολιτική να μην γίνει πολύ περιοριστική», δήλωσε ο Έλληνας τραπεζίτης σε συνέντευξή του στο Λονδίνο. «Είναι σκόπιμο να γίνουν δύο μειώσεις επιτοκίων πριν από τις καλοκαιρινές διακοπές. Τέσσερις κινήσεις σε όλη τη διάρκεια του έτους φαίνονται λογικές. Στο μέτρο αυτό, συμφωνώ με τις προσδοκίες των αγορών».

Η ΕΚΤ άφησε αμετάβλητη την πολιτική της για τα επιτόκια, την περασμένη εβδομάδα, για τέταρτη συνεχή συνεδρίαση, με τους αξιωματούχους να συγκλίνουν ότι τον Ιούνιο είναι η κατάλληλη συγκυρία για να αρχίσει η χαλάρωση, αναφέρει το Bloomberg. Είναι πλέον πιο σίγουροι ότι ο πληθωρισμός οδεύει προς τον στόχο του 2%, αλλά αναζητούν περαιτέρω διαβεβαιώσεις προτού αποφασίσουν για μειώσεις των επιτοκίων.

Η κεντρική τράπεζα έχει προγραμματίσει τις αποφάσεις για τη νομισματική πολιτική για τις 11 Απριλίου, 6 Ιουνίου και 18 Ιουλίου. Δεν θα συνεδριάσει ξανά πριν από τις 12 Σεπτεμβρίου.

Ο κ. Στουρνάρας συγκαταλέγεται στα λεγόμενα «περιστέρια» του ΔΣ της ΕΚΤ, αν και πρόσφατα ευθυγραμμίστηκε με τα μέλη που χαρακτηρίζονται «γεράκια» σχετικά με την ανάγκη αναμονής μέχρι τον Ιούνιο. «Θα έχουμε ελάχιστες νέες πληροφορίες πριν από τη συνεδρίαση του Απριλίου, ειδικά για τους μισθούς στις αρχές του 2024, αλλά θα λάβουμε πολλά περισσότερα στοιχεία πριν από τη συνεδρίαση του Ιουνίου», είπε ο Γιάννης Στουρνάρας. «Νομίζω ότι για να μειώσουμε τα επιτόκια τον Απρίλιο, θα χρειαστεί να δούμε την οικονομία να καταρρέει και δεν περιμένω κάτι τέτοιο», σημείωσε.

Σύμφωνα με τον ίδιο, «η οικονομική ανάπτυξη στην ευρωζώνη είναι πολύ πιο αδύναμη από την αναμενόμενη και οι κίνδυνοι είναι καθοδικοί, ενώ ο πληθωρισμός έχει μειωθεί σημαντικά και οι κίνδυνοι είναι ισορροπημένοι».

Υποβάθμισε επίσης τις ισχυρές ονομαστικές αυξήσεις των μισθών, τονίζοντας ότι οι πραγματικοί μισθοί δεν θα φτάσουν στα επίπεδα πριν από την πανδημία επίπεδα πριν από το 2025.

Πηγή: newsbeast.gr

Ο πληθωρισμός στις ΗΠΑ αυξήθηκε πάνω από τις εκτιμήσεις τον Ιανουάριο λόγω του αυξημένου κόστους στέγασης, καθιστώντας πιο πιθανό ότι η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ θα περιμένει μέχρι το καλοκαίρι για να αρχίσει να μειώνει τα επιτόκια.

Συγκεκριμένα ο δείκτης τιμών καταναλωτή αυξήθηκε κατά 0,3% τον Ιανουάριο. Οι οικονομολόγοι ανέμεναν αύξηση των τιμών κατά 0,2%. Αυτό οδήγησε τον ετήσιο ρυθμό πληθωρισμού στο 3,1%, χαμηλότερο από το 3,4% του Δεκεμβρίου, αλλά πάνω από το 2,9% που ανέμεναν οι οικονομολόγοι. Η ενίσχυση του πληθωρισμού εκτιμάται πως θα οδηγήσει την Fed στο να αναβάλλει τη μείωση των επιτοκίων τους επόμενους μήνες.

Η Fed διατήρησε αμετάβλητα τα επιτόκια για τέταρτη διαδοχική συνεδρίαση τον Ιανουάριο, με τους υπεύθυνους χάραξης πολιτικής να μην παρασύρονται από τις προσδοκίες έναντι για επικείμενη χαλάρωση της νομισματικής πολιτικής. Στην αρχή του έτους, οι αγορές ήταν σχεδόν βέβαιοι ότι η Fed θα άρχιζε να μειώνει τα επιτόκια τον Μάρτιο, αλλά η ισχυρή ανάπτυξη και η ανθεκτική αγορά εργασίας μείωσαν τα στοιχήματα μείωσης επιτοκίων. Τον Ιανουάριο, οι ΗΠΑ πρόσθεσαν 350.000 νέες θέσεις εργασίας, σχεδόν διπλάσιες από τις 180.000 που ανέμεναν οι οικονομολόγοι.

Η ανθεκτικότητα της οικονομίας δίνει τη δυνατότητα στην Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ να διατηρήσει τα επιτόκια σε υψηλά επίπεδα ώστε να μειωθεί ο πληθωρισμός χωρίς να φοβάται για πλήγμα στην οικονομική δραστηριότητα «Με την οικονομία να είναι ακόμα ανθεκτική, η Fed έχει την πολυτέλεια να περιμένει και να δει», δήλωσε η Janet Mui, επικεφαλής ανάλυσης αγοράς στην RBC Brewin Dolphin. Σύμφωνα με το εργαλείο Fedwatch του CME, υπάρχει πλέον μόλις 7% πιθανότητα για περικοπή των επιτοκίων τον Μάρτιο. Αυτό έχει μειωθεί από ένα υψηλότερο από 90% στο τέλος του περασμένου έτους. Μετά τα σημερινά δεδομένα, οι αναλυτές εμφανίζονται λιγότερο σίγουροι για μείωση το Μάιο επίσης. Υπάρχει πιθανότητα 60% ότι τα επιτόκια θα παραμείνουν αμετάβλητα και το Μάιο, σύμφωνα με το CME.

newsbomb.gr

Διευρύνθηκε η ψαλίδα ανάμεσα στα επιτόκια καταθέσεων και στα επιτόκια δανείων τον Μάρτιο

Σχεδόν αμετάβλητο στο 0,23% παρέμεινε το μέσο σταθμισμένο επιτόκιο των νέων καταθέσεων τον Μάρτιο, ενώ το αντίστοιχο επιτόκιο των νέων δανείων αυξήθηκε στο 5,73% με την ψαλίδα ανάμεσα στα δύο επιτόκιο να διευρύνεται στις 5,5 μονάδες.

Τράπεζες: Ποιοι χάνουν και ποιοι κερδίζουν από τις αυξήσεις επιτοκίων

Ακόμη, το μέσο σταθμισμένο επιτόκιο του συνόλου των υφιστάμενων καταθέσεων αυξήθηκε στο 0,26%, ενώ το αντίστοιχο επιτόκιο των υφιστάμενων δανείων αυξήθηκε στο 5,69%. Το περιθώριο επιτοκίου μεταξύ των υφιστάμενων καταθέσεων και δανείων αυξήθηκε στις 5,43 εκατοστιαίες μονάδες.

Πιο αναλυτικά, σύμφωνα με τα στοιχεία που δημοσιοποίησε η Τράπεζα της Ελλάδος:

1. Επιτόκια νέων καταθέσεων και δανείων σε ευρώ

Νέες Καταθέσεις

Το μέσο σταθμισμένο επιτόκιο του συνόλου των νέων καταθέσεων παρέμεινε σχεδόν αμετάβλητο στο 0,23%.

Ειδικότερα, τα μέσα επιτόκια των καταθέσεων μίας ημέρας από νοικοκυριά και από επιχειρήσεις παρέμειναν αμετάβλητα στο 0,03% και 0,10% αντίστοιχα.

Το μέσο επιτόκιο των καταθέσεων με συμφωνημένη διάρκεια έως 1 έτος από νοικοκυριά αυξήθηκε κατά 12 μονάδες βάσης στο 1,16%. Το αντίστοιχο επιτόκιο των καταθέσεων από επιχειρήσεις αυξήθηκε κατά 19 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 1,47%.

Σημειώνεται ότι μεγάλο μέρος των νέων καταθέσεων των νοικοκυριών τοποθετείται πλέον σε καταθέσεις με συμφωνημένη διάρκεια πάνω από 1 έτος. Το ποσό των νέων καταθέσεων αυτής της κατηγορίας αυξήθηκε σε 3,6 δισεκ. ευρώ το Μάρτιο του 2023 από 229 εκατ. ευρώ το Δεκέμβριο του 2022, ενώ το μέσο επιτόκιο αυξήθηκε, το Μάρτιο του 2023, στο 1,83%, από 1,04% το Δεκέμβριο του 2022.

Νέα Δάνεια

Το μέσο σταθμισμένο επιτόκιο του συνόλου των νέων δανείων προς νοικοκυριά και επιχειρήσεις αυξήθηκε κατά 16 μονάδες βάσης στο 5,73%.

Ειδικότερα, το μέσο επιτόκιο των καταναλωτικών δανείων χωρίς καθορισμένη διάρκεια (κατηγορία που περιλαμβάνει τα δάνεια μέσω πιστωτικών καρτών, τα ανοικτά δάνεια και τις υπεραναλήψεις από τρεχούμενους λογαριασμούς) αυξήθηκε κατά 7 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 14,90%.

Το μέσο επιτόκιο των καταναλωτικών δανείων με συγκεκριμένη διάρκεια και κυμαινόμενο επιτόκιο αυξήθηκε κατά 36 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 12,08%. Το μέσο επιτόκιο των στεγαστικών δανείων με κυμαινόμενο επιτόκιο μειώθηκε κατά 16 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 3,82%.

Το μέσο επιτόκιο των επιχειρηματικών δανείων χωρίς καθορισμένη διάρκεια αυξήθηκε κατά 10 μονάδες βάσης στο 5,95%. Το αντίστοιχο επιτόκιο των επαγγελματικών δανείων αυξήθηκε κατά 13 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 7,43%.

Το μέσο επιτόκιο των νέων επιχειρηματικών δανείων με συγκεκριμένη διάρκεια και κυμαινόμενο επιτόκιο αυξήθηκε κατά 24 μονάδες βάσης, το Μάρτιο του 2023, και διαμορφώθηκε στο 5,51%. Το μέσο επιτόκιο των δανείων τακτής λήξης με κυμαινόμενο επιτόκιο προς μικρομεσαίες επιχειρήσεις (ΜΜΕ) αυξήθηκε κατά 26 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 5,68%.

Όσον αφορά τη διάρθρωση των επιτοκίων ως προς το ύψος του δανείου σημειώνεται ότι το μέσο επιτόκιο για δάνεια μέχρι και 250.000 ευρώ αυξήθηκε κατά 45 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 6,92%, για δάνεια από 250.001 μέχρι 1 εκατ. ευρώ αυξήθηκε κατά 12 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 5,83% και για δάνεια άνω του 1 εκατ. ευρώ αυξήθηκε κατά 17 μονάδες βάσης στο 5,39%.

2. Επιτόκια στα υφιστάμενα υπόλοιπα καταθέσεων και δανείων σε ευρώ

Υφιστάμενες Καταθέσεις

Το μέσο σταθμισμένο επιτόκιο του συνόλου των υφιστάμενων καταθέσεων (συμπεριλαμβανομένων των καταθέσεων μίας ημέρας) αυξήθηκε κατά 8 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 0,26%.

Ειδικότερα, το μέσο επιτόκιο στα υφιστάμενα υπόλοιπα των καταθέσεων με συμφωνημένη διάρκεια έως 2 έτη από νοικοκυριά  αυξήθηκε κατά 31 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 0,99%, ενώ το αντίστοιχο επιτόκιο των καταθέσεων από επιχειρήσεις αυξήθηκε κατά 34 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 1,54%.

Υφιστάμενα Δάνεια

Το μέσο σταθμισμένο επιτόκιο των υφιστάμενων δανείων αυξήθηκε κατά 23 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 5,69%.

Ειδικότερα, το μέσο επιτόκιο στα υφιστάμενα υπόλοιπα των στεγαστικών δανείων με διάρκεια άνω των 5 ετών αυξήθηκε κατά 26 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 4,33%. Το αντίστοιχο επιτόκιο των καταναλωτικών και λοιπών δανείων προς ιδιώτες και ιδιωτικά μη κερδοσκοπικά ιδρύματα αυξήθηκε κατά 32 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 7,59%.

Το μέσο επιτόκιο των επιχειρηματικών δανείων με διάρκεια άνω των 5 ετών αυξήθηκε κατά 20 μονάδες βάσης στο 5,41%. Το αντίστοιχο επιτόκιο των επαγγελματικών δανείων αυξήθηκε κατά 25 μονάδες βάσης και διαμορφώθηκε στο 6,61%.

ot.gr