Bad bank για «κόκκινα» δάνεια 30 δισ.

Με συμμετοχή κράτους και ιδιωτικών κεφαλαίων. Επισπεύδονται οι αποφάσεις, ενόψει αύξησης των επισφαλειών

Υπό την πίεση της ΕΚΤ και του ΔΝΤ επισπεύδονται οι διαδικασίες για τη δημιουργία ειδικού φορέα διαχείρισης των κόκκινων δανείων – μιάς ενιαίας bad bank για όλες τις ελληνικές τράπεζες. Στο συζητούμενο σχέδιο προβλέπεται ότι ο νέος φορέας θα «αγοράσει» από τις τράπεζες με discount περίπου το 30% του χαρτοφυλακίου προβληματικών δανείων, τα οποία εν συνεχεία θα «πακετάρει» και θα προσπαθήσει να τα πουλήσει σε διεθνή funds και χρηματοπιστωτικούς ομίλους. Τα απαιτούμενα κεφάλαια θα προέλθουν τα 25 δισ. που προορίζονται για ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών και από ιδιωτική συμμετοχή.

Εκτιμάται ότι η bad bank  θα «απαλλάξει» τις ελληνικές τράπεζες από προβληματικά δάνεια τουλάχιστον 30 δισ. ευρώ (σε σύνολο περίπου 115 δισ.), συμβάλλοντας στην εξυγίανση των δανειακών χαρτοφυλακίων τους και στη βελτίωση της χρηματοοικονομικής τους διάρθρωσης. 

Η δημιουργία της κρίνεται επιβεβλημένη και επείγουσας σημασίας,  καθώς εκτιμάται ότι οι επισφάλειες θα συνεχίσουν να αυξάνονται τους επόμενους μήνες, λόγω επανόδου της ελληνικής οικονομίας σε ύφεση, καθώς και των επιπτώσεων από τα πρόσθετα μέτρα σκληρής λιτότητας που συνοδεύουν το νέο μνημόνιο.

Είναι ένας από τους όρους της νέας συμφωνίας χρηματοδότησης από τον ESM και η ελληνική  κυβέρνηση υποχρεούται να προχωρήσει άμεσα στη  λήψη αποφάσεων, σε συνεργασία με τους εκπροσώπους των δανειστών. 

Το ΔΝΤ που  έχει ανακινήσει επανειλημμένα  θέμα αντιμετώπισης του προβλήματος των κόκκινων δανείων, έθεσε τώρα ως προϋπόθεση για στήριξη των ελληνικών τραπεζών μέσα από το νέο πρόγραμμα χρηματοδότησης, τη δημιουργία bad bank.  Με την απαίτηση αυτή ευθυγραμμίσθηκε και η ΕΚΤ, ασκώντας πίεση προς την ελληνική πλευρά να προχωρήσει γρήγορα στην υιοθέτηση ολοκληρωμένου σχεδίου, που θα περιλαμβάνει τη δημιουργία ειδικού φορέα.

Οι δύο «Θεσμοί» θεωρούν σκόπιμο να επιδιωχθεί η συμμετοχή ιδιωτικών κεφαλαίων στην  bad bank, η οποία προτείνεται να συσταθεί και να λειτουργήσει στα πρότυπα  εκείνων που δημιουργήθηκαν στην Ισπανία και την Ιρλανδία υπό τον έλεγχο ιδιωτών και με μειοψηφική κρατική συμμετοχή.

Στην ιρλανδική bad bank ιδιωτικοί επενδυτικοί φορείς κατέχουν 51%, ενώ στην ισπανική κατέχουν 55% του μετοχικού κεφαλαίου.

Οσον αφορά το είδος των προβληματικων δανείων που θα μεταφερθούν στη σχεδιαζόμενη bad bank,προτεραιότητα θα δοθεί στα επιχειρηματικά. Υπολογίζεται ότι ο νέος φορέας θα απορροφήσει προβληματικά επιχειρηματικά δάνεια 20-22 δισ. ευρώ και περίπου 6-9 δισ. στεγαστικά.