ΑΑΔΕ: Σαρωτικοί έλεγχοι σε τραπεζικούς λογαριασμούς

Σε πλήρη εξέλιξη βρίσκεται το ελεγκτικό σχέδιο της ΑΑΔΕ, με εκατοντάδες τραπεζικούς λογαριασμούς φυσικών και νομικών προσώπων να περνούν από εξονυχιστικό έλεγχο. Μέσω του Συστήματος Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας και του εργαλείου BANCAPP, η φορολογική διοίκηση προχωρά σε πλήρη χαρτογράφηση της οικονομικής δραστηριότητας φορολογουμένων.

Οι έλεγχοι ενεργοποιούνται με εντολή στο ΟΠΣ ELENXIS και περιλαμβάνουν αυτόματη άρση τραπεζικού και χρηματοοικονομικού απορρήτου, με δυνατότητα αναδρομικής εξέτασης έως και πέντε έτη πίσω. Στο μικροσκόπιο δεν βρίσκονται μόνο οι τραπεζικές καταθέσεις, αλλά και δάνεια, πιστωτικές και προπληρωμένες κάρτες, επενδυτικά προϊόντα, ρέπος, παράγωγα, ηλεκτρονικά πορτοφόλια, ακόμη και θυρίδες.

Ιδιαίτερη βαρύτητα δίνεται στις περιπτώσεις όπου τα δηλωθέντα εισοδήματα δεν δικαιολογούν τις καταθέσεις, τις αγορές ακινήτων ή άλλων περιουσιακών στοιχείων και την αποπληρωμή δανείων. Σε περίπτωση που διαπιστωθεί αδικαιολόγητη προσαύξηση περιουσίας, το ποσό θεωρείται φορολογητέο εισόδημα και επιβάλλεται φόρος 33%.

Η ΑΑΔΕ αξιοποιεί σύγχρονα ψηφιακά εργαλεία και διασταυρώσεις δεδομένων, ενισχύοντας τη μάχη κατά της φοροδιαφυγής και του ξεπλύματος μαύρου χρήματος, με στόχο τη διαφάνεια και τη δικαιότερη κατανομή των φορολογικών βαρών.